DIRALY
נדל"ן בחו"ל · יוון

נדל"ן באתונה

אמנת מס עם ישראל: ישכל הנתונים על יוון

הנתונים בעמוד אומתו לאחרונה ב-9.8.2026

אתונה היא העיר שבה הישראלים הם קבוצת הרוכשים הזרה מספר אחת — והעסקה הישראלית הטיפוסית בה מוגדרת היטב: דירת חדר של 35–55 מ"ר בשכונות המתחדשות של המרכז, ברף של €100–200 אלף, לרוב משופצת ומאוכלסת מראש. כמחצית מהעסקאות הישראליות ביוון נופלות בדיוק בטווח הזה.

אבל מפת אתונה של 2026 היא קודם כל מפה רגולטורית: ברובעים העירוניים 1–3 — כל מרכז העיר התיירותי, מפלאקה ועד פגראטי — אסור לרשום נכסים חדשים ל-Airbnb עד סוף 2026 לפחות, ויש כלל שכמעט אף משווק בעברית לא מזכיר: מספר הרישום של נכס קיים נמחק במכירה. מי ש"קונה Airbnb פעיל" בקוקאקי קונה דירה שהרישיון שלה מת ביום ההעברה. ההשקעה התיירותית זזה בהתאם לשכונות שמחוץ לאיסור — קיפסלי, פטיסיה, אמפלוקיפי — שהן ממילא טריטוריית הקנייה הישראלית.

העוגן האמין למחירים הוא מדד בנק יוון; כל מחירי השכונות למטה הם מחירי היצע מפורטלים ומתווכים, מסומנים ככאלה. ותרגיל אחד שכדאי לעשות לפני כל עסקת "משופצת ומושכרת": להשוות את מחיר הדירה המשופצת למחיר מלאי לא-משופץ באותה שכונה ולעלות שיפוץ ריאלית — הפער הוא שולי הרווח של המשפץ, על חשבון האפסייד שלכם.

המספרים

כל שורה עם מקור ותאריך. נתוני פורטלים ומתווכים מסומנים ככאלה; נתונים לא מאומתים — לא מוצגים.

ביקוש ישראליקבוצת הרוכשים הזרה מס' 1 באטיקה (2025); ~47% מהעסקאות ב-€100–200Kסקר RE/MAX יוון / נתוני בנק יוון, כפי שדווחו · נכון ל-2026-01
מדד המחירים הרשמידירות באתונה: +6.5% בממוצע 2025 (רבעון 4: +5.9% שנתי)Bank of Greece — מדד מחירי הדירות (מעודכן בפרסום רבעון 1 2026) · נכון ל-2026-06
עלות שיפוץ מלאי ישן€600–€1,000 למ"ר (שיפוץ מלא)קבלני שיפוצים אתונאיים (נתוני שוק) · נכון ל-2025
ארנונה שנתית (ENFIA) לדירה קטנה~€150–€400 לשנה לדירת 50–80 מ"ר באזורי הביניים (אומדן)מסגרת התעריפים הרשמית, אומדני יועצים · נכון ל-2025

מגמת המחירים באתונה — המדד הרשמי

שינוי שנתי לפי המדד הרשמי בלבד — לא מחירי היצע. שנה שהמדד לא פרסם עבורה נתון פשוט אינה מוצגת.

שנהשינוי שנתימקור
2022+13.0%Bank of Greece — מדד מחירי הדירות, אתונה (ממוצע שנתי) · נכון ל-2023-03
2023+13.7%Bank of Greece — מדד מחירי הדירות, אתונה (ממוצע שנתי) · נכון ל-2024-03
2024+8.4%Bank of Greece — מדד מחירי הדירות, אתונה (מעודכן בפרסום רבעון 1 2025) · נכון ל-2025-06
2025+6.5% (רבעון 1 2026: +5.2% שנתי — האטה)Bank of Greece — מדד מחירי הדירות, אתונה (פרסום רבעון 1 2026) · נכון ל-2026-06

השכונות של אתונה

שכונה / אזורמחיר (היצע)פרופיל השקעה
קיפסלי, פטיסיה וספוליה€1,500–3,000/מ"רתזרים · Airbnb מותר · שיפוץ
פגראטי ומץ~€2,900/מ"רערך · ארוכת-טווח בלבד
המרכז€2,200–3,300/מ"רארוכת-טווח · שכ"ד עולה
אמפלוקיפי~€2,900/מ"רתזרים · Airbnb מותר · מטרו
פיראוס~€2,580/מ"רצמיחה · התחדשות הנמל
גליפדה והריביירה€5,200–10,000/מ"ריוקרה · רילוקיישן
קליתאה, נאה סמירני ומוסחאטו€2,760–4,500/מ"רערך · מחוץ לאיסור

קיפסלי, פטיסיה וספוליה — חגורת הכניסה

הטריטוריה הישראלית המובהקת: שכונות פוליקטויקיה (בנייני שיכון) צפופות מצפון למרכז, בעיצומו של גל התחדשות — בניינים שעמדו ריקים עשור נמכרים, משופצים ומושכרים. כולן מחוץ לאזור איסור ה-Airbnb (רובעים 4–6 העירוניים), מה שהפך אותן ליעד הבריחה של ההשקעה התיירותית מהמרכז — יתרון אמיתי, וגם סיכון: העיתונות היוונית כבר מסמנת אותן כמועמדות הבאות להרחבת ההקפאה.

לב העניין הכלכלי: מלאי לא-משופץ נמכר כאן בפער עצום מהמוצר ה"מוגמר" שמשווק לישראלים. כשמוסיפים לעלות הקנייה הלא-משופצת שיפוץ מלא במחיר השוק, מתקבל מספר נמוך משמעותית ממחיר הפליפ — ההפרש הוא הרווח של המתווך-המשפץ.

מחירי היצע: לא-משופץ מ-~€1,500–1,900 למ"ר; מוצר משופץ נמכר סביב ~€3,000Spitogatos / ריכוזי פורטלים (מחירי היצע) · נכון ל-2026תשואה מפורסמת בקיפסלי: ~5.5%–7% ברוטו לפי המקור; נקודת נתונים אחת מלאה: 7.1% ברוטו → 4.8% נטוריכוזי מתווכים (לא מאומת; טווח רחב) · נכון ל-2026

פגראטי ומץ

השכונות המבוקשות ממזרח למרכז — ליד הגן הלאומי והאצטדיון הפנאתנאי, קפה-בוהמה וביקוש חזק של צעירים מקצועיים. נקובות בסיקור כיעד ישראלי מועדף, אבל שימו לב: שתיהן בתוך אזור האיסור (רובע 2), כך שרוכש חדש בונה כאן על שכירות ארוכת-טווח בלבד.

מחירי היצע בפגראטי: ~€2,900 למ"רריכוזי מתווכים (מחירי היצע) · נכון ל-2026

המרכז — אקסרחיה, מטקסורגיו, גאזי וקוקאקי

לב העיר, כולו בתוך אזור האיסור. הנתון המעניין למשקיע ארוך-טווח: באזור גאזי–מטקסורגיו שכר הדירה עולה מהר מהמחירים — סימן לשוק שעובר משכירות תיירותית לשכירות עירונית. קוקאקי, בירת ה-Airbnb של צלע האקרופוליס, היא המקרה המובהק של מלכודת הרישיון: רישום קיים נמחק במכירה, כך שהמודל התיירותי אינו עובר לרוכש.

באקסרחיה מתווספת מציאות פיזית: תחנת מטרו קו 4 נבנית בכיכר עצמה — שנים של עבודות (והתנגדויות) לפני התמורה.

מחירי היצע: מטקסורגיו ~€2,234; גאזי ~€3,261; קוקאקי ~€2,950 למ"רIndomio (מחירי היצע) · נכון ל-2025-10שכ"ד באזור גאזי–מטקסורגיו: ~€11.1 למ"ר לחודש, +12.8% שנתי — עולה מהר מהמחיריםIndomio (נתוני היצע) · נכון ל-2025-06

אמפלוקיפי

הצומת המחוברת של אתונה: קו מטרו 3 פעיל, מחלף עתידי של קו 4, קרבה למגדלי המשרדים ולבתי החולים. מחוץ לאזור האיסור — ואחד היעדים המתועדים של נדידת ההשקעה התיירותית מהמרכז. שוק שכירות עמוק של עובדים ורופאים, במחירים שפויים יחסית למיקום.

מחירי היצע: ~€2,900 למ"ר בממוצע (+6.9% שנתי)Indomio (מחירי היצע) · נכון ל-2025-06

פיראוס

עיר הנמל שהפכה לסיפור הצמיחה של אטיקה: שלוחת מטרו קו 3 פועלת מאז אוקטובר 2022 (נמל–שדה תעופה בכ-55 דקות), מגדל פיראוס חודש, והתחדשות הנמל והחזית הימית נמשכת לקראת סוף העשור. טענות המתווכים על עשרות אחוזי עלייה מצטברים אינן מאומתות מול מדד רשמי — אבל גם מחירי ההיצע הזהירים מספרים על שוק שרץ. מוצר ויזת-הזהב בהמרת מסחרי (€250 אלף) משווק כאן במרץ.

מחירי היצע: ~€2,580 למ"ר בממוצעריכוזי פורטלים (מחירי היצע) · נכון ל-2025-10

גליפדה והריביירה

החוף הדרומי — הסצנה הישראלית הנראית ביותר באתונה, ופרויקט הענק אלינִיקון בשיא בנייתו: מגדל ריביירה בן 50 הקומות לקראת השלמה, וחלקי הפארק הראשונים נפתחים בסוף 2026. אבל המחירים כאן כבר מגלמים את הסיפור — הצמיחה השנתית בגליפדה נמוכה מהממוצע העירוני, ורף הכניסה מציב אותה מעל הכרטיס הישראלי החציוני. יעד לרילוקיישן ולשימור הון, לא לעסקת התשואה הקלאסית.

מחירי היצע בגליפדה: ~€5,220 למ"ר (+3.3% שנתי — מתחת לממוצע העירוני); מגדל ריביירה נמכר סביב €14,000Indomio / דיווחי Lamda (מחירי היצע) · נכון ל-2025-12

קליתאה, נאה סמירני ומוסחאטו — חגורת הביניים

הרצועה שבין המרכז לריביירה, על צירי הטראם וקו 1: קליתאה גובלת במרכז סטברוס ניארחוס, נאה סמירני היא שכונה מבוססת ומבוקשת, ומוסחאטו — בחירת הערך של השלישייה. מחוץ לעיריית אתונה ולכן מחוץ לאיסור ה-Airbnb שלה. הערת נתונים: סדרות המחירים לאזור סותרות זו את זו (מלאי חדש-על-הים מול ממוצע כלל-ההיצע) — הטווחים למטה משקפים זאת.

מחירי היצע: קליתאה ~€2,760–€4,270; נאה סמירני ~€3,300–€4,520 (הסדרות חלוקות)Indomio מול To Vima (מחירי היצע — טווח בין סדרות) · נכון ל-2026-06

מה קונים באתונה — לפי תקציב

~€100 אלף

סטודיו או דירת חדר לשיפוץ בקיפסלי, פטיסיה או ספוליה — נקודת הכניסה של השוק, עם שיפוץ (ותקציב שיפוץ) בצד.

~€180 אלף

דירת חדר משופצת ומאוכלסת בקיפסלי או באמפלוקיפי, או דירה לשיפוץ בפגראטי — לב הטווח שבו קונים רוב הישראלים.

€400 אלף+

דירת 2–3 חדרים בפגראטי או בחגורת הביניים — ובקצה הזה מתחילים להסתכל גם על פרברי החוף וגליפדה.

סדרי גודל להתמצאות, על בסיס מחירי ההיצע המתוארכים שבעמוד — לא הצעת מחיר.

שוק השכירות באתונה

ברירת המחדל של אתונה 2026 היא שכירות ארוכת-טווח: אזור האיסור מכסה את כל המרכז, נכסי ויזת זהב אסורים בהשכרה קצרת-טווח ארצית, ואלפי דירות שהוסבו מתיירות חזרו לשוק השכירות הרגיל. הביקוש העירוני חזק — שכר הדירה במרכז עולה מהר מהמחירים — והשוכר האתונאי הטיפוסי של המשקיע הזר הוא צעיר מקצועי או סטודנט.

על התשואה מדברים ביושר: הכותרות ("6%–7%") הן ברוטו של מקרה טוב. נקודת הנתונים המלאה היחידה שמצאנו — סטודיו בקיפסלי — מציגה 7.1% ברוטו שנהיים 4.8% נטו אחרי הוצאות, לפני מס יווני וישראלי. מס ההכנסה היווני על שכירות מדורג (המדרגות בעמוד יוון), ה-ENFIA שנתי, ולבניין פוליקטויקיה אין ועד בית מקצועי — בעלים מרחוק חייב מנהל מקומי.

הנקודה הכנה על התשואה: סטודיו בקיפסלי: 7.1% ברוטו → 4.8% נטו (לפני מסים)buygreece (נתוני מתווך — הנקודה המלאה היחידה שפורסמה) · נכון ל-2026-05

על ההכנסה מהשכרה באתונה משלמים מס גם ביוון וגם בישראל — מסלול 15% על הברוטו או מס שולי על הנטו. חשבו את שני המסלולים במחשבון ← הפרטים המלאים על המיסוי ותהליך הרכישה — בעמוד יוון.

עסקה לדוגמה: דירת חדר משופצת בקיפסלי (כ-50 מ"ר)

המחשה חישובית בלבד, על בסיס הנתונים המתוארכים שבעמוד (נקודת הנתונים המלאה שפורסמה (buygreece) ומחירי ההיצע שבעמוד · נכון ל-2026-05) — דרך שני מסלולי המס בישראל, זה לצד זה.

הנכס וההכנסה

מחיר רכישה
EUR 150,000
שכירות שנתית ברוטו
EUR 6,720
תשואת ברוטו
4.5%
הוצאות תפעול (הנחה: 20% מהשכירות)
EUR 1,344
מס במדינת היעד
EUR 1,008

שני המסלולים בישראל (בשקלים, שער המחשה 4)

מסלול 15%מסלול שולי (31%)
מס בישראל₪4,032₪2,634
נטו שנתי (אחרי הכול)₪13,440₪14,838
תשואה נטו2.2%2.5%
פתחו את התרחיש במחשבון ושנו כל מספר ←

הנחות: שער המרה להמחשה בלבד (ניתן לשינוי במחשבון), מס שולי של 31% כברירת מחדל, ללא מס יסף וללא פחת. אין לראות בכך תחזית או ייעוץ.

צ'קליסט לפני רכישה באתונה

  • אישור מהנדס על התאמת הבנוי להיתר — מרפסות סגורות והסבות גג/מרתף חייבות הסדרה לפני העברה.
  • בדיקת רובע ה-Airbnb: בתוך רובעים 1–3 אין רישום חדש, ורישום קיים נמחק במכירה — לא לשלם על מודל תיירותי שלא יעבור אליכם.
  • השוואת מחיר "משופצת ומושכרת" מול מלאי לא-משופץ + עלות שיפוץ (€600–1,000 למ"ר) — לוודא שלא משלמים את שולי הפליפ.
  • נסח קדסטר ובדיקת שעבודים דרך עורך דין עצמאי — לא של המתווך.
  • בדיקת הבניין (פוליקטויקיה): ועד, חובות דיירים, מעלית — ומינוי מנהל מקומי אם אתם מרחוק.
  • לתקצב ENFIA שנתי ואת מדרגות המס על שכירות בתחשיב הנטו.

סיכונים ונקודות אזהרה — אתונה

  • מלכודת הרישיון: ברובעים 1–3 מספר רישום ה-Airbnb נמחק במכירת הנכס — "קניית Airbnb פעיל" שם קונה רישיון מת. כמעט אף פרסום בעברית לא מזכיר זאת.
  • שולי הפליפ: מוצר "משופץ ומושכר" נמכר בכמעט כפול ממלאי לא-משופץ באותה שכונה, בעוד שיפוץ עולה €600–1,000 למ"ר — לעשות את החשבון לפני שמשלמים אותו למישהו אחר.
  • סיכון הרחבה: קיפסלי, פטיסיה ואמפלוקיפי — היעדים שאליהם ברחה ההשקעה התיירותית — כבר מסומנים בעיתונות כמועמדות הבאות להקפאה.
  • קו מטרו 4 "נפתח בקרוב" רק במצגות: הדחייה כבר רשמית — מהיעד החוזי 2029 לספטמבר 2032 לכל המוקדם, כשהקבלנים מבקשים 2034. עד אז — אתרי בנייה.
  • חריגות בנייה במלאי הישן (מרפסות סגורות, הסבות גג ומרתף) חייבות הסדרה לפני העברה — אישור מהנדס הוא חלק מכל עסקה.
  • ניהול פוליקטויקיה: אין ועד מקצועי; החלטות בניין דורשות הסכמת דיירים — בבניינים מזדקנים זה נתקע. בעלים ישראלי מרחוק חייב מנהל מקומי.

לרשימת דגלים אדומים כלליים ראו מדריך הגנה מהונאות.

המידע בעמוד זה הוא מידע כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות, מס או משפטי, ואינו הצעה או שיווק השקעות כמשמעם בחוק. דיראלי אינה מחזיקה מלאי נכסים בחו"ל, אינה מתווכת ואינה משווקת נכסים. הצעה לציבור להשקעה משותפת בנדל"ן (קרן/פרויקט) עשויה להיחשב הצעת ניירות ערך הטעונה תשקיף — היזהרו מהבטחות "תשואה מובטחת". שיעורי המס, האגרות וספי הוויזה מתעדכנים תכופות ונכונים למועד המצוין ליד כל נתון בלבד. לפני כל עסקה התייעצו עם יועץ מס מוסמך בישראל ועם עורך דין מקומי במדינת היעד.

נדל"ן באתונה

מתעניינים בנדל"ן באתונה?

השאירו פרטים ונחזור אליכם עם מידע. דיראלי אינה מתווכת ואינה משווקת נכסים בחו"ל.

בשליחת הטופס אני מאשר/ת את מדיניות הפרטיות

טוב לדעת

שאלות נפוצות

איפה באתונה עדיין מותר לפתוח Airbnb חדש?
מחוץ לרובעים העירוניים 1–3 — כלומר לא בפלאקה, קוקאקי, אקסרחיה, קולונאקי, פגראטי, מץ, מטקסורגיו וגאזי, שם אין רישומים חדשים עד סוף 2026 לפחות. קיפסלי, פטיסיה, ספוליה ואמפלוקיפי כן פתוחות (בכפוף לתקני הבטיחות הארציים מ-10/2025), וזו בדיוק הסיבה שההשקעה התיירותית נדדה אליהן — אבל הן גם המועמדות המסומנות להרחבת ההקפאה. שני כללים שחשוב לזכור בכל מקרה: רישום קיים ברובעים 1–3 נמחק במכירה, ונכס שנרכש דרך ויזת זהב אסור בהשכרה קצרת-טווח בכל הארץ.
כמה באמת מרוויחים על דירת השקעה בקיפסלי?
פחות מהפרסומות. הנקודה המלאה היחידה שפורסמה — סטודיו ב-€95 אלף שמושכר ב-€560 לחודש — מציגה 7.1% ברוטו שהופכים ל-4.8% נטו אחרי הוצאות, ועוד לפני מס ההכנסה היווני המדורג והמס בישראל. ומעל הכול עומדת שאלת מחיר הכניסה: המוצר המשופץ שמשווק לישראלים מתומחר כמעט כפול מהמלאי הלא-משופץ, בעוד שיפוץ מלא עולה €600–1,000 למ"ר — מי שמסוגל לנהל שיפוץ מקומי קונה את אותה דירה בזול משמעותית.
האם המטרו החדש של אתונה ישנה את מפת המחירים?
כנראה כן — אבל לא מחר, והדחייה כבר רשמית. קו 4 יעבור בדיוק בשכונות הקנייה הישראליות (קיפסלי, אקסרחיה, אמפלוקיפי, איליסיה) והמנהרה הראשית כרויה כמעט כולה — אבל היעד נדחה מהחוזי 2029 לספטמבר 2032 לכל המוקדם, והקבלנים מבקשים הארכות עד 2034. כל "המחירים יזנקו בקרוב" הוא ספקולציה של מתווכים. העדות הטובה ביותר לאפקט מטרו היא סלוניקי, שבה המדד הרשמי רץ מאז הפתיחה ב-2024; ובאתונה עצמה, שלוחת פיראוס פועלת כבר מ-2022 והשכונה אכן מובילה בצמיחה.
כמה עולה ניהול דירה באתונה כשגרים בישראל?
בשכירות ארוכת-טווח חברת ניהול גובה בדרך כלל כ-8%–12% משכר הדירה החודשי (ולרוב גם דמי איתור שוכר של חצי חודש עד חודש שכירות מלא); בניהול Airbnb מלא — כ-20%–28% מההכנסה ברוטו. אלה נתוני שוק של חברות הניהול, לא תעריף מפוקח, ולכן משווים הצעות. את המספר הזה חייבים לשים בתחשיב מראש: הוא ההפרש בין הברוטו שבפרסומת לנטו שבחשבון הבנק, ובבניין פוליקטויקיה בלי ועד מקצועי — מנהל מקומי אינו מותרות אלא תנאי לתפעול מרחוק.
מה זה ENFIA וכמה משלמים על דירה קטנה?
מס הרכוש השנתי היווני, מחושב לפי שטח הדירה בתעריף של כ-€2 עד €16.2 למ"ר לפי אזור הערך, עם מקדמי גיל בניין, קומה וחזית — לדירת 50–80 מ"ר באזורי הביניים של אתונה מדובר בסדר גודל של €150–€400 בשנה. שני עדכונים ששווה להכיר: מ-2025 נכס המבוטח בביטוח רעידות אדמה/אסונות טבע מקבל הנחה של 20% במס, וערכי החישוב (האובייקטיביים) קפואים עד 2027 — כלומר המס לא יזחל עם עליית מחירי השוק בינתיים.